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自分の現在の状況を踏まえて最善の方法を提示してもらえた気がします。
特に今後起こるであろう出来事に対する準備として不十分であった事に気付かされたのは有り難かったです。また、現在まで加入していた保険についても自分の状況を元に分析をしてもらい、必要なものを維持して不要なものを省いたり、不足しているものに新たな保障などを付け加えるという最も効率的な選択を提示してもらえたのも有り難かったと思います。
そして相談する際に必要な個人的な情報について少し懸念していた気持ちが最初はありましたが、
ファイナンシャルプランナーさんの経験や事例、人柄も良かったので安心して相談ができました。
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強引な勧誘が一切ない
子どもが産まれたため夫婦二人の保険の見直しを行いたいと思い、保険のビュッフェを利用しました。保険の基本的な仕組みから説明して下さり、こちらの希望に合った補償内容の保険をいくつか提案してくれました。2回訪問してもらいましたが、契約を迫られることは一切なく、後日電話でどうするかを教えてほしいと言われただけでした。補償内容を充実させたため、以前までの保険料よりは高くはなりましたが、納得したうえでの契約だったためとても満足しています。
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知らないことがたくさんあった自分にもビックリした
保険が大事ってことは知っていながら、「一体、何に大事なのか」って深く考えることが出来てなかった。
今まで、良く分からずに入っていた保険を見直すのは、そのうちでいいや とか思っていたけど、特に、
・医療保険の範囲、先進医療に対しての保険
・自分が死んだ後に奥さんに対して何が残せるか
の2点が本当に、今回見直して良かったと思える点でした。
聞かないと本当に分からないし、色々教えてくれるし、
また、そのうち見直したほうがいいことがあるってことも勉強になった。
保険の内容は、どんどん良くなって行くことも知る良い機会でした。
FPさんも、1つのプランだけではなく、複数のパターンをくれるので、本当に親身でした。
しかも、すぐに契約を押し付けるようなこともしないし、こっちのペースで対応してくれるので、
気持ち的にもあせらず、スムーズに進めることが出来ました。
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とことん相談に乗っていただけた
いきなり保険の話、ではなく、
貯金や老後など不安に感じていることに優先順位をつけ、
不安に対する考え方・向き合い方を一つずつかみ砕いて話してくださいました。
また、住宅ローンや自動車保険(任意)についてもアドバイスをいただき、
さすがFPさんだと感じました。
お忙しい週末に5回も足を運んでいただき、
とことん相談に乗ってくださったことに感謝しています。
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安い保険で十分だと思っていたけど・・・
結婚3年目を機に、独身時代に入った保険を見直ししなくては、と思っていた矢先に、ちょうど主人も見直しすると言う事だったので、一緒に保険のビュッフェさんに相談しました。
FPさんには独身時代に入った保険をまず見て頂きましたが、無理矢理新しい保険を薦めるのではなく、現在入っている保険の良い面・悪い面をきちんと説明して下さいました。
今まで入っていた保険の方が安価でいい保険ではないかと勝手に思ってましたが、
実際には各保険会社の保険内容が充実してきており、最終的には医療保険を1つ見直す事ができました。
また、偶然にも、保険料改定(誕生日)直前の相談だったところ、保険料改定前に契約を締結すべく、
初回の相談の翌日には提案書と契約書を作成し、私の仕事終わりに会社の近くまで来て下さり、
無事に保険を契約する事が出来ました。
支払いもネットのクレジットカード決済を利用する事で保険料改定前の料金で契約出来る等、
臨機応変な対応で大変助かりました。
保険会社所属のFPさんとお話をすると、やはりその会社の商品のみしか知る事ができませんが、
今回は複数の会社の様々な保険を取り扱っているので、自分の希望にあった複数の保険を提案して頂き、
その中から、最良の保険を選択する事ができたのではないかと思います。
今度は子供が出来た時など、家族形態が変わった時にまた相談したいと思います。
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優秀なFPさんに相談できました!
生命保険の見直しを相談をしようと「保険のビュッフェ」のFPさんにお会いしたところ、1回目は、契約している保険に加えて、どうして保険が必要なのかとか、将来どういう時にお金が必要になりそうだとかを聞かれただけでした。こちらも何となくの希望はあったのですが、FPさんと話をしている内に、自分でも気づかなかった見直したいポイントに改めて気づく事ができました。
また、同等の料金の保険に切り替えても保障内容がより充実するなど、保険もどんどん進化しているという様な商品知識を教えて頂いたりする反面、無理に勧められることもなかったので、数多い商品の中から公平に選らばれている、という印象を受けました。
不安に思った事としては、死亡保険、がん保険、医療保険など色んな保険会社の商品を別々に契約すると管理が面倒だと思ったのですが、病気になった時は、直接保険会社に連絡するのではなく、FPさんに連絡すれば手続きなど手伝ってくれたり、満期や見直し時期に連絡を頂けるなど、一元的に管理してくれるというので、便利なだけでなく、保険金の受取まで面倒を見てもらえそうで安心だなと思いました。
また、相談したFPさんが、ずっと担当して頂けると聞いたので、それも決めてになりました。
実は、「保険のビュッフェ」に相談する前に、「TVCMでよく見る色んな保険から選べるお店」や銀行の保険窓口にも相談したのですが、こちらの希望に沿った保険商品の紹介はいくつかしてもらったのですが、何となくの希望をもとに選んでもらった商品を、何となくの判断基準で決めなければならなったので、納得感はありませんでした。
加えて、窓口の担当が転勤や配置転換で定期的に代わるらしく、それも不安に感じていました。
結局、どんどん進化する数多い保険商品を調べ続けて最適な商品を見つける続けるのは、時間と労力を莫大に使う事になるので、「保険のビュッフェ」の優秀なFPさんに相談してよかったと実感しました。
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相談してみてよかったです。
SNSから保険の相談でこちらの会社を知りました。他での元保険外交員を少ししていましたが、実際、自分の保険の見直しをしたくて、なかなか足が出向かない中、自分の予定で予約をして実際会って相談をしました。
こちらの会社の良さは、いろんな保険会社を取扱っているので、自分に合った保険を提案して下さるところです。自分がいた保険会社の内容よりもよくて、保険内容自体もよくて、営業の方の対応も紙に書いてグラフにして頂いたり分かりやすく親身になってくれました。無理な勧誘は一切なかったです。
友達にも勧めたいなと思いめした。
他の方の口コミを見ていると、対応して下さる営業さんによるのかもと思いました。
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提案内容に説得力あり
保険見直し本舗とマネードクターの二つで相談をしました。
見直し本舗は資産全体の把握なしに、こちらが伝えた希望だけを反映?した提案をくれましたが、
マネードクターは今ある資産の構成を前提に、提案をくれました。
そのため、元々考えていなかった保険も新たな検討候補に上がってきて、
最終的にそれに加入しました。
仕事で忙しくて、急に連絡が滞ってしまったりしたのですが、無理な後追いもなく、
わたしのペースに合わせて提案・相談を進めてくれたのが好感を持てました。
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他では聞いたことない情報!
とりあえず医療保険に入りたい、という思いだけでFPさんにお会いしましたが、
街の保険屋さんでは聞いたことがない保険や年金の情報を聞き、目から鱗が落ちました。
他のところで勧められるがままに保険商品を契約していたかと思うと、ぞっとします。
FPさんというのはただ単に保険商品をすすめてくるのではなく、これからの人生を考えて
お金周りのアドバイスをしてくれる方なのだな~、と痛感しました。
まずは適切な保険に入るのが目標ですが、
おいおい資産運用などのご相談もさせていただきたいなと思っております。
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お金全般相談できる
保険の相談以外にも住宅ローンや相続について相談できる点がいいと思い予約しました。いろんな会社に相談するのは面倒だったので...1社にまとめられたのはよかったかなと思います。
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