オカネコ（旧：お金の健康診断）の口コミ・評判 2ページ目

非常に巧みな議論で外貨建て一括払い保険を勧めNISAの助言はおまけです。
怖い怖い

ハッキリ言ってこちらの資産状況を踏まえて親身になって投資商品を選別してくれるわけじゃない。ライフプランニングも時間をかけず、2時間で、とか時間で区切る人ばかり。相談はどれだけでも無料！とか謳ってるのはあくまで商品購入についてらしい。じっくり話して顧客が気づいてない将来の必要経費を探ろうとかの意欲も感じられない。上っ面の収入や資産状況、生活費を聞いてありがちな診断をして耳障りの良い投資商品を勧めてくるだけ。
人の話を聞いてない、売りたいものを売り込むことばかり考えてる人が多い印象。あと、この人いいかなと思ったら次回いきなり別人が同席し今後はこの人が担当と言われて具体的な購入まで話が進んでいたのに一気に買う気が失せたことも。何人かオンライン面談しましたが期待外れでした。

結論から申し上げますと、不満です。

30問近く質問に答え、2人連続でチャットして頂いている方はテキトーな返答やチャットが急に途切れ返信が来ない等、信用して良いか判断がつかない状態です。

例えば、違うニックネームで案内が来たり、4択の質問内に断る文言がなかったり、シュミレーションするので日程調整をしたくとも、所要時間を教えてくれなかったり等、プランナーもテキトー過ぎる。

プランナーもレスポンス速く・正確な文章送信などを徹して対応すれば良いと感じた次第です。

参考になれば幸いです。

SBI証券所属の経験豊富なFPが資産運用をアドバイスするというので、どのようなポートフォリオを提案してくれるのかと期待してたら、来た連絡には「貯蓄と保障を兼ねた保険をおすすめしたい」（笑）しかもNISAを説明したいと（笑）
数年前から、外国株に為替にクラウドファンディングにと投資経験豊富で、保険も10年前から貯蓄と保障を兼ねたものに入ってる相手に、その提案？アンケートでも、損益通算や繰越控除の観点でNISAは旨味がないからやらないと書いたよね？意味わからなかった？もっと勉強してくれよ！速攻LINE削除した。

何度もお約束をしたのですが、毎回直前に「会議が入りまして…」「所用が…」とLINEがきて、一度もお話を出来ませんでした。
評価する以前の問題です。

久々に保険の見直しをしようと相談しましたが、1番初めの相談時から15分程遅れ、言葉遣いも早口で威圧感があり、少し返答が遅れると、そんなに時間かけられると困ると言われた。途中で何回も切ってしまおうと思った。もう利用しません。

生保のおばさんです。お金の健康診断のサイトに登録して顧客情報を得た生保のおばさんが、個別に生保の営業をしてくるだけです。保険以外の知識は全く無いので、貯蓄やidecoなど自分のライフマネープランを相談しようとしている方は、無駄な時間になるのでやめましょう。保険も、自分の売りたいものを強引に押し付けてきます。何も得るものはなく、こちらの方が知識が上でした。相談したかったことは全く解決せず。時間の無駄。

お金の健康診断を受けた後プロの診断結果を待っていたのですが、「プロの診断コメントが届きました！」と通知が来たのに内容は全く診断内容を見たとは思えないただの勧誘でした。
内容は「ライフプランニングに興味はあるか？」というようなもの。
こっちとしてはプロに診断をしてほしくて診断を受けたのにガッカリ。
AIの簡易な診断コメントは別に役に立たなかったし、人の話を聞かないFPの勧誘を聞くつもりはないので辞めます。

結論から書くと、FPの質が低い。

評価は星ゼロ。

一時間近くヒアリングをして資産運用プランとしてどういう提案をしてくるかと思ったら、ドル建ての変額生命保険だった。こちらから「プロのFPとして変額年金保険をするのは良心の呵責はないのか？」と聞けば適当に誤魔化すだけだった。それも事前に用意された説明グラフだったので、話を聞くフリをして誰に対してもドル建ての変額生命保険を売っているのだろう。

私はここで相談するのは勧めない。

AI診断の結果とあるFPさんから自動返信が来たのでチャットで相談を開始したところこちらの相談内容や資産状況を聞いてきたので返信しました。すると聞くだけ聞いて返信無し。礼儀すらなってないです。相談に乗れないならその旨ぐらい返信するのが普通では？登録FPの質の低さを感じました。